收到客人转账9999元，资阳一餐饮店老板立即报警！

云中雨 · 发表于 2025-7-15 10:50

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廖先生在资阳经营一家餐饮店

近日

一名男子在他店内消费百余元

却转账9999元

面对这种反常情况

廖先生选择立即报警

……

事情发生在7月7日，当天下午4点多，一名年轻男子走进廖先生的店里点了100多元的饭菜，吃完之后，这名顾客称手机没钱，让朋友通过支付宝代为付款。对方随后添加廖先生微信，并将廖先生店内张贴的支付宝、工行收款码发给所谓的“朋友”。

不久后，廖先生的支付宝和工商银行卡陆续收到几笔转账，共计9999元。男子解释说：“朋友把我工资也一起转过来了，你先把9000元微信转我，剩下的是饭钱。”然而，这名顾客并没有在店内消费999元的饭菜，出手阔绰让廖先生顿觉蹊跷。

想到此前派出所宣传过的反诈知识，廖先生随即联系支付宝客服。客服回应称：其账户所收到的资金疑似为诈骗所得，贸然转出存在极大风险，还有可能导致自己的账户被冻结。于是廖先生果断选择了报警。

接到报警后，资溪派出所民警迅速赶到现场，经过核查确认，这笔资金确属诈骗资金，是犯罪团伙利用“跑分洗钱”手段转入中间账户的典型案例。如果廖先生配合对方转账，极有可能被当作洗钱环节中的“帮凶”，不仅账户会被冻结，还可能触犯法律。

在民警指导下，廖先生通过支付宝原路退回了6999元。而另外通过银行卡收到的3000元，由于目前尚无相关受害人报警，暂时无法退回。雁江警方正在积极核查转账人身份，待确认无误后也将全额返还，最大限度减少受害人损失。

“我当时只是感觉不对劲，没想到真的是诈骗。幸亏之前派出所做了宣传，也多亏民警来得快、处理得专业。”廖先生感慨地说。

目前，资溪派出所正以此案为契机，在辖区内加大反诈宣传力度，特别提醒商户警惕类似骗局，提高防骗意识，避免被诈骗分子利用。

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什么是“跑分”？

所谓“跑分”是指不法分子自建平台，利用正常用户的银行卡或微信、支付宝账号等替别人转账、收账，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，帮助犯罪分子进行“洗钱”的活动。

常见的“跑分”骗局话术

1.银行卡租赁

常见话术：借我张银行卡，每个月给你5000租金，稳赚不赔！

警方提示：你以为是“卡租赁”，其实是诈骗洗钱！你的卡一旦涉及诈骗资金，看似赚钱，实则涉嫌违法犯罪！

2.电话卡借用

常见话术：你的电话卡长期不用吧？借我注册个账户，给你2000块辛苦费。

警方提示：你以为是“帮个小忙”，其实是诈骗帮凶！诈骗团伙用你的电话卡注册社交账号、支付账户，借此实施诈骗！

3.兼职返现

常见话术：下载这个App，帮我们转账，每单返100元，日赚2000不是梦！

警方提示：你以为是轻松兼职，其实是替人洗钱！诈骗分子把赃款转到你这里，你再帮他们拆分转移，等你发现不对劲，已经落入洗钱圈套。

4.代申请POS机刷流水

常见话术：用你的营业执照申请POS机，每个月给你20000元！

警方提示：你的店不做生意却每天有大额交易？你以为是“轻松收租”，其实是诈骗资金中转站！

5.黄金代买

常见话术：我转50万块钱到你卡上，你去XX金店帮我刷卡购买金条。

警方提示：黄金交易不记名，但刷的可是你的卡！刷卡消费记录就是你参与“跑分洗钱”的铁证。

帮助“跑分洗钱”会造成哪些后果？

帮助信息网络犯罪活动罪（“帮信罪”）是2015年11月起施行的《刑法修正案（九）》新增设的罪名，主要指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的犯罪行为，是电信网络犯罪的重要“帮凶”。

根据刑法第二百八十七条之二的规定，“帮信罪”的法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十七条的规定，对于“帮信罪”被判处刑罚的，司法机关可以依法宣告职业禁止；对于被判处管制、宣告缓刑的，可以根据犯罪情况，依法宣告禁止令。

根据2022年12月1日起施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十八条：组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

针对银行卡，会有信用惩戒、限制业务、严管账户等措施，不仅在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请，5年内还会被暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务等；针对手机卡，则会在惩戒期内停止行为人的新入网业务，各基础运营商只保留1个手机号码。

来源：掌上资阳